为什么股票投资是世界上最难成功的行业

作者:佚名 来自:自媒体 2018-05-18 15:51:57  阅读量:  收藏  字号:放大 缩小  
摘要 第一部分是论述为什么在股票市场赚点钱那么难。第二部分内容,论述99%股民都会存在的投资误区。第三部分的内容,即有哪些因素是成功的前提条件。

我在二级市场摸滚打爬的时间已经十多年,接触过的投资者起码超过1000个,但真正成功实现财务自由的不足10人,即成功率不到1%。我说的是那些从几万元白手起家,做到上千万甚至过亿的草根。

文章结构分为三部分,第一部分是论述为什么在股票市场赚点钱那么难。我的建议是把专业事情交给专业人士处理,自己就别瞎折腾了。第二部分内容,论述99%股民都会存在的投资误区。第三部分的内容,即有哪些因素是成功的前提条件。影响投资成功的因素里面,哪个因素最重要。

 

第一部分:为什么在股票市场赚钱那么难?

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于是我们就得出了投资世界第一大定律:新晋玩家想在一个古老的行业里发财致富是非常困难的事情!

 

投资世界第二大定律:行业准入门槛越低,利润越低,要在低门槛行业生存,你必须是第一个吃螃蟹的人。

 

这个非常容易理解,有门槛就能拒绝大部分人进入,人越少,赚钱越容易。门槛越低,进入的人就越多参与股票投资只要你有一个身份证就可以到任意一家证券公司办理开户手续,只要你往账户里存上1000元,就能买上100股。在股票市场上,你要成为1%的赢家,你大概需要干掉多少个竞争对手?答案是3000万个。

我们要引入投资世界第三大定律:股市是零和博弈游戏。

 

什么叫零和博弈?引申到股市里,就是我买就意味你卖,如果你不卖,我就买不进,直到你肯卖我愿意买,股票才能成交。我赚的钱必定就是你损失的利润。不存在大家全部都赚钱离开的结果。你可以把股市想象成赌场,买卖双方就是打麻将的赌客,最终散场时,必定是有人亏钱离开,不存在4个人全部赚钱离开的可能。

 

在一个零和博弈的游戏里,竞争的难度并不仅仅取决于你自身的水平,还取决于你的对手的水平。因为你是要干掉对方,如果对手是个弱智,你当然很轻松就能干倒对方,但是如果对方跟你一样聪明,那么难度就非常大了。更可怕的是:你的对手会不断进化,因为对方跟你一样,是人而不是猪!

 

例如从100万做到1亿,然后再从1亿猛摔下来,亏掉90%,只剩1000万,那么你依然是人生赢家。但如果你从100万做到200万就开始往下摔,亏掉90%,就只剩20万,你就是股市的输家。很多的人胜利的时间实在太短暂,所以最终都是股市输家。

 

上述三大定律,任何一条就能让90%的创业者走向失败,股市的残酷之处在于,他是三条定律同时生效,因此在二级市场投资赚到大钱实现财务自由的人连1%都不到。这种大环境是不以人的意志为转移,哪怕你智商800,一天研究股票48小时,你都逃不过上述定律对你的约束。

 

说了这么多,其实我是希望劝退70%的投资者,股市并不是你的提款机,赶紧走人吧。

 

好吧,如果选择留下拼一把,那么就要先做到知己知彼。接下来第二部分内容,我就是要让你知己,同时也是知彼,因为里面提到的错误,90%的投资者都会犯。

 

第二部分:投资者常犯的致命错误
 

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1) 把投资视为业余爱好,却指望靠业余技能赚钱

 

王菲随随便便唱一首歌就有几百万收入,为什么她唱歌有钱赚,你唱歌反而还要付费?林丹打羽毛球有钱收,你去打羽毛球反而要付费?因为对方是职业选手,我只是业余爱好而已。

 

既然你把股票投资也视为业余爱好,那么为什么你居然指望靠股市赚钱,而不是来股市消费的?

 

2)人们买张卫生纸都要货比三家,审查一只股票却只花3分钟。

 

我相信70%的市场投资者都跟这位阿姨一样,平时连买一卷卫生纸都要货比三家,为了价值30元的优惠券,可以排队2小时等待。但是在股票决策时,却一分钟都不想耽误,看一个股票不到三分钟就毅然把几万元扔进去。我把这种行为称为迷之人格分裂症。

 

这种行为不光业余投资者会犯,连职业投资者都会犯。很多人会找借口,例如我没有这么多资料分析。我不懂得如何分析。但我想说的是:当你亏钱了,你说“我没研究透,可不可以重来”,你看看交易所会不会退钱给你。

 

3)有赚它10个亿的野心,却没有坚持3个月的耐性

 

想赢怕输是绝大多数人的心态。经过我多年的观察,普通股民只能忍受连续3笔亏损、持续被套3个月,个股浮亏30%; 我把这种现象称为333定律。

 

被套3个月就受不了往往出现在长线交易者身上,一旦被套3个月,他们就有割肉换股的强烈欲望。本质是他们被一个股票折磨了3个月,已经到达心理承受的极限,因此哪怕他知道这里就是底了,他也要割肉出局,为什么?因为他现在只想着从心理痛苦中解脱出来,赚钱已经不是他的投资目标,他现在的目标是释放压力,让自己心理好受一点。遇到这种情形,我也不知道该怎么劝说对方,这就像一个被疾病折磨得生不如死的人,跪求你赐予他安乐死,你到底是给还是不给?

 

我要强调的是,任何一个股票,在任何一个位置进场,都存在回撤30%的可能。在你进场的时候,就应该做好心理准备,承受30%-50%的下跌

 

4)绝大多数人只是假装很勤奋,假装在思考

 

50%左右的股民,平时会上网看“股市秘笈”,到各种论坛、微信公众号去收集炒股知识。他们看起来好像很勤奋很好学,但实际上,他们只是一键收藏干货,从来就没有真正去吸收消化里面的内容。收藏的东西,往往也只看一遍,然后就束之高阁。他们只是为了寻求心理安慰,好让自己内心不去谴责自己的懒惰。

 

5)只买生,不买熟

 

一个是100%了解的事物,另一个是50%了解的事物。从投资角度,你就应该选100%确认的事物,它意味着风险可控。

 

我可以断言,70%的人不会买自己所从事行业的股票。例如从事环保的,从来不买环保股,但是他们会去购买计算机股票。从事计算机的,从来不买计算机股,但是他们会买环保股。

 

为什么会出现这种奇怪的现象?答案是“朦胧美”。环保行业的人为啥不买环保,因为他深知环保里的很多“黑幕”“潜规则”,因为了解,所以痛恨,觉得里面很多公司都是垃圾。他为啥会买计算机股,因为他觉得计算机行业看起来很美好,听起来很美好,至少应该比环保好。

 

除此以外,还存在另一种类似的行为。那就是自选股里的票从来不买,反而买些即兴发现的新票。自己研究了一天的票从来不买,反而听别人说了5分钟就买了他推荐的莫名其妙的票。

 

6)买时过度自信,买后过度恐慌

 

买之前信心满满,买之后一跌就开始怀疑自己判断,开始找专家咨询,发现专家不认同你的观点,就彻底否定自己之前的判断,割肉换股。从坚信到怀疑到否定,这就是割肉三部曲。存在于90%的股民身上。

 

7)技术止损

 

我从来不执行技术止损,我只按逻辑止损。如果我卖出一个票,那么一定是因为我发现自己的逻辑判断错误了,如果我觉得自己逻辑没错,那么这个股票即使跌了50%,我也不会卖,我不光不会卖,我反而会越跌越买。但是一旦我发现自己逻辑判断有误,那么我会毫不犹豫地一刀砍了,我不会在乎当前股价,哪怕已经盈利也坚持卖出。简而言之,我炒股是靠逻辑炒股,而不是靠技术分析。

 

因此,技术止损的原罪在于,他会让你变得玩世不恭,浮躁。只有禁止你轻易止损,你才会真正用脑子去审查股票而不是用下半身去审查。

 

8)追求确定性和买点精准性

 

这是一种高级的错误,通常发生在高手身上。

 

什么叫追求确定性?就是买一个股票之前,把各种因素都考虑到了,最终发现有些因素无非确定。

 

什么叫买点精准性?即希望一买就涨,一买就买在市场最低点。

 

基金经理尤其容易犯这种错误。因为业绩压力,基金经理无法忍受买入一只票还要等待3个月-半年才启动,于是他们总是试图等到最后一刻才出手。

 

对于这个观点我无法反驳,因为他说的都是事实,我又不是上帝,我怎么知道价格哪天会反转,我只知道这里是历史大底附近,所谓附近,就是可以在这位置再横盘一年半载,买入后,可能一年半载都没利润,这对于基金经理来说,是不可接受的。但是我的经验告诉我,不自作聪明就是最聪明,追求模糊的正确比追求精准的正确更容易赚钱。

 

9)知识碎片化

 

因为网络上的东西都是碎片化的,没有完整的体系框架。这就像你学一点少林拳脚,又练一点武当气功,又偷学一点峨眉剑法,最后把自己弄的不伦不类,走火入魔。

 

我的建议是,你要学,就专门找个靠谱的人,跟他学一整套的东西,把他的东西全部吸收消化了,这比你整天到处瞎转要好很多。如果你实在找不到,你哪怕把巴菲特的《致股东信》认认真真读它几遍也行,也能学到不少东西。

 

10)靠意念炒股

 

很多股民买卖股票并不是建立在事实依据之上,而是建立在臆想之上。即分不清什么是事实,什么是推理,什么是意淫。总是把意淫当成买卖依据。很多时候,你会发现,大部分股民跟农村里的三姑六婆很相似。农村里流传着各种缺乏事实依据的土办法治疗癌症,例如吃观音土、拜小鬼。股民也发明了各种稀奇古怪的,建立在臆想之上的预测股价走势办法。

 

第三部分 成功需要具备哪些因素

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我觉得,我应该有足够的资历去写这部分内容。我曾跟4位从几万元起步,做到上亿元的民间高手共事,并且每一位共事的时间都超过1年以上,他们的操作手法,选股思路,过往发迹史我都非常了解。你也可以理解为我一直都在观察他们,偷师。这四个人,风格各异,一个是做重组并购的,一个是做短线涨停板的,一个是做价值投资,一个是做题材炒作。通过他们,我也陆陆续续听闻了一些比他们更牛逼的人是如何从零做起来的。我一直都在观察总结他们的共性,因此也就有了第三部分的内容。

 

广东一向流传着一句古话:一命二运三风水。大概意思是,人生成功的关键,一靠天生,二靠运气,三靠风水布局。我把这句话修改一下,成功的因素排行:一命二运三专注四勤奋五放弃

 

天命:

 

有的人可能会不同意,因为我把命运排在最前面两位了。我认识的那些民间高手,他们只有一个人是80后,其他全部都是70后

 

人其实根本敌不过国家兴亡,无论你如何努力都是徒劳,国家经济状况就已经注定了你的天花板,注定你可以达到的高度。因此从这角度来看,我觉得后人要复制他们动辄10000倍收益已经越来越难了,成功的道路已经越来越窄。

 

运气:

 

也许很多人都没听过“死者沉默定律”,但是作为一个投资者,你必须知晓这一规律。所谓死者沉默,指的是由于死人无法发出声音,于是他们的经历就被忽略了,你只能听到幸存者的声音,这些幸存者滔滔不绝地向人介绍他们是如何成为幸存者的,于是人们就相信了他们的话,以为这样做真的就能活下来,但实际上,那些死掉的人,所做的事情,跟幸存者是一样的。

 

很多人都把成功归咎于自己的实力,把失败归咎于倒霉。但实际上,在股票市场上失败才是必然,成功只是偶然。

 

专注:

 

我分析了几位高手的操作手法和选股思路,基本没有什么共同点,性格也没共同点。但是他们有一个共同特征,那就是专一。即他们都坚持某一种固定的投资办法,做到从不更换投资方法。

 

勤奋:

 

成功的那些人都有一个共同特征,每天除了吃饭睡觉,其他时间都在看股票。这些狂人是真正的热爱投资事业,而不仅仅是为了赚几个钱养家糊口。

 

放弃:

 

放弃指的是放弃利润,放弃投资机会。就是要学会及时止盈,学会只参与自己最有把握的个股。高手的投资是在不断做减法,出手次数越来越少。而新手的投资则是在做加法,关注的个股越来越多,出手频率越来越高。

 

结束语:生活除了股市,还有诗和远方。你应该去追求属于你的诗和远方。

 

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